WWFT
WWFT
De WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme) zorgt ervoor dat we zeker weten wie jij bent en waar het geld vandaan komt waar je je huis mee koopt. We hebben als notaris een bijzondere rol, welke je kunt zien als een poortwachter in het financiële systeem.
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
We stellen vanuit de regels van deze wet veel persoonlijke vragen om duidelijk te krijgen waar het geld vandaan komt waarmee je je huis koopt. Wellicht heb je dit gespaard vanuit jarenlang hard werken, heb je een schenking ontvangen of heb je onlangs een huis verkocht. Dit zijn veelvoorkomende financiële middelen welke wij inzichtelijk maken. Er wordt van ons verwacht dat we jouw juiste identiteit vaststellen en soms ook vragen wie de uiteindelijk belanghebbende is bij een onderneming.
Meldingsplicht
Zien we een transactie die ongebruikelijk lijkt? Dan zijn we verplicht dit te melden bij een speciale instantie, de FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit). Dit doen we stilzwijgend; je wordt hier niet van op de hoogte gebracht.
Waarom is dit belangrijk?
Deze regels zijn er om te voorkomen dat:
- crimineel geld wordt witgewassen
- terrorisme gefinancierd kan worden
- het notariaat betrouwbaar en veilig blijft
Het kan dus zijn dat we meer informatie vragen dan je misschien gewend bent. Dat is niet uit wantrouwen, maar omdat we dit verplicht zijn vanuit de wet.
De WWFT in 4 duidelijke stappen op een rij voor jou
1
Als je meer dan €20.000,- uit eigen middelen inbrengt bij de aankoop van je huis, zijn we volgens de regels van de WWFT verplicht je te vragen naar waar dit geld vandaan komt. Dat betekent dat wij de herkomst van het geld nagaan, als dit niet via een gebruikelijke bancaire financiering (bijvoorbeeld een hypotheek) wordt verstrekt.
2
Als we ongebruikelijke transacties tegenkomen die niet te herleiden zijn vanuit bijvoorbeeld spaargeld, de verkoop van je huidige woning, een erfenis of schenking, een (onderhandse) lening of een eigen onderneming, moeten we dit melden bij FIU-Nederland (Financial Intelligence Unit).
3
Alle gegevens die we verzamelen in het kader van het onderzoek en de meldingen, moeten we minimaal 5 jaar bewaren.
4
Wij worden door de BFT (Bureau Financieel Toezicht) gecontroleerd op het handhaven van de regels rondom de WWFT. Hiervoor kunnen wij je soms om extra informatie vragen. Dat doen we niet uit wantrouwen, maar omdat we dit vanuit de wet verplicht zijn.
Ervaringen met de WWFT
“Wij kochten ons eerste koophuis en keken elkaar verbaasd aan toen we moesten vertellen waar ons spaargeld vandaan kwam."
“Ons allereerste huis kopen vonden we best spannend. We hadden flink gespaard en wilden eigen geld inbrengen. Toen Kesho vertelde dat we moesten uitleggen waar dat geld vandaan kwam vanwege de WWFT, keken we elkaar eerst een beetje verbaasd aan: Moesten we ons geld verantwoorden?”
Rick en Manon
28 jaar
“We wilden ons testament regelen en nadenken over een schenking aan onze kinderen, waarvoor we ons spaargeld moesten verantwoorden bij Thomas.”
"Toen Thomas vertelde dat we de herkomst van ons spaargeld moesten aantonen vanwege de WWFT, zuchtten we eerst even. We dachten: moet dat nou allemaal?"
Robert en Lia
68 en 62 jaar
“Ik heb vorig jaar mijn kas verkocht. Van de opbrengst koop ik nu een nieuwe woning en schenk ik een deel aan mijn 3 kinderen. Ik moest veel papierwerk laten zien, wat ik in eerste instantie veel gedoe vond.”
"Al die jaren heb ik hard gewerkt voor dat geld, maar het leek erop of de notaris hier anders over dacht. Toen Kesho uitlegde dat het om de WWFT ging en vertelde hoe het in zijn werk gaat, zocht ik de verkoopakte en bankafschriften erbij."
Koos
63 jaar
"We wilden een huis kopen en waren zó blij dat het eindelijk zover was. Na jaren hard werken had ik genoeg gespaard om samen met mijn vriendin een mooie woning te kopen. Ik had een eigen bedrijfje opgezet en alles leek te kloppen."
"Bij de notaris spraken we over de koop, de hypotheek en alle papieren die geregeld moesten worden. Toen Kesho vroeg om aan te tonen waar het geld precies vandaan kwam, was ik even verrast. “Het staat toch gewoon op mijn rekening?” dacht ik. Ik vond het wat overdreven – je verwacht niet dat je jezelf moet ‘bewijzen’ als je iets legaals wilt doen."
